A funkció a cég összes bankjának a jelenlegi és a jövőben várható egyenlegének megmutatására szolgál. Egyedileg beállítható, melyik bank tételeit tartalmazza, csak bankban történő pénzmozgásokat gyűjti össze.

Pénzügy > Riportok > Cash flow

Szükséges paraméterezések

• Bankok megjelölése: Amelyik bankot szeretnénk megjeleníteni a Cash flow egyenlegei közt, azokat meg kell jelölni

Pénzügy > Pénzügyi alapadatok > Bankszámlák

• Partner rögzítése: a partnerek közt a NAV-nak szerepelnie kell azért, hogy a Cash flow modulban az ÁFA tervezés arra kalkuláljon (a megnevezése mindegy, így a NAV-tól eltérő is lehet, de szükséges).

Tételek rögzítése

A modulba kétféleképpen kerülhetnek adatok:

• A tételek manuálisan is felvihetők. Ez abban az esetben használható, ha a tervezett mozgáshoz még nem található, vagy egyáltalán nem is fog vevői/ beszállítói számla tartozni. (Ez utóbbiak tipikusan bér vagy adó/járulék jellegű kiadások).
• Vevői vagy beszállítói számla esetén a rendszer automatikusan létrehozza az esedékesség napjára tervezett kimenő vagy bejövő mozgást a számla bruttó értéke alapján. Ezen felül automatikusan kerülnek bele a bankban rögzített adatok is (vevő számla – beszállítói számla kifizetések; bankköltség; munkabér…)

Ahhoz, hogy a Cash flow a megfelelő egyenleget mutassa, célszerű minden nap ellenőrizni, hogy a tervezett utalások megtörténtek -e és amennyiben nem, akkor az esedékesség átmozgatása szükséges.
Kézi tételek módosítása minden esetben szükséges – ott a rendszer semmilyen automatizációt nem eszközöl.

Új tétel rögzítése kézi módszerrel

Új tétel hozzáadása esetén a következő adatok szükségesek (pénzmozgást rögzítünk, nem számlát):

• Nettó érték
  devizában (ebből számolja tovább az adatokat)
• ÁFA értéke
  devizában (automatikusan számolja a Nettó értékből, de átírható)
• Bruttó érték
  devizában (a rendszer automatikusan számolja: Nettó érték devizában + ÁFA értéke devizában; nem átírható)
• Típus
  (kötelező megadni: Fizetve, amennyiben ez egy már teljesített tétel; Várható fizetés: amennyiben egy jövőben esedékességű tételt viszünk fel)
• Pénzmozgás iránya
  (kötelező megadni: Bejövő: például egy vevői számla; Kimenő: például egy szállítói számla)
• Bankszámlaszám
  (amelyik bankszámlán várható az adott pénzmozgás)

Az Ok gomb megnyomásával rögzíthetjük a tételt.

Cash flow tétel szerkesztő képernyő

Új tétel rögzítése automatikusan számla felviteléből

Vevői vagy beszállítói számla esetén a rendszer automatikusan létrehozza az esedékesség napjára a tervezett kimenő vagy bejövő mozgást a számla bruttó értéke alapján. Amennyiben a számlázás előtt a mozgás manuálisan már rögzítve lett a cash-flow tervben, akkor a duplikációk elkerülése végett a manuálisan rögzített tételt törölni kell.
Számla rögzítésekor Várható fizetéssel kerülnek a Cash flow-ba és kiegyenlítéskor automatikusan átvált Fizetve státuszra.
Számla rögzítésekor lehetőség van egy Cash flow megjegyzést is menteni – ennek frissítéséhez egy funkciójogra van szükség.

Díjbekérő bekerülése a Cash flow-ba

Lehetőség van arra, hogy a Díjbekérők is bekerüljenek a Cash flow számításba – ehhez a paraméterezést a SMARTFRONT konzulenstől/ support munkatárstól kell kérni.
Amikor lezárunk egy Díjbekérőt, akkor bekerül a Cash flow-ba. Abban a pillanatban, amikor ebből Előlegszámla vagy Végszámla készül, akkor a Díjbekérő bejegyzése törlődik a Cash flowból és helyette bekerül a számla.

ÁFA tervezése

A rendszer a berögzített terv adatok alapján a teljesítés dátumát követő hónap 20-ára automatikusan egy ÁFA fizetési kötelezettség bejegyzést készít. (okt. 1. teljesítésű számla esetén, ÁFA fizetési kötelezettség esedékessége nov.20.) Amennyiben az ÁFA nem éri el a nullát (vagy ÁFA mentes a tétel vagy visszaigényelhető ÁFA keletkezik) akkor nullával számol. Ez az érték abban az esetben is HUF devizában számol, ha a rendszer alapdevizája HUF-tól eltérő.
ÁFA megfizetésekor a bankban rögzítve lesz az összeg, így az automatikusan bekerül a Cash flow-ba, mint fizetés. A duplikáció elkerülése miatt a rendszer által számolt ÁFA tervet 0-ra kell állítani és Fizetve státuszra.

Tételek módosítása

Deviza konverzió

Jelen vagy jövőbeni dátumra devizakonverzió rögzíthető.

A konverzió során rögzítendő:

• Konverzió dátuma
• Terhelendő bankszámlaszám / Devizanem
  (Bankszámlaszám alapján)
• Mennyiség
• Árfolyam
  (Jóváírandó deviza/ Terhelendő deviza)
• Jóváírandó bankszámlaszám / Devizanem
  (Bankszámlaszám alapján)
• Mennyiség
  (Árfolyam alapján számolt)

Egyenleg lekérdezési lehetőségek

Bankszámla egyenleg

A rendszer a tervezett egyenlegek a következő módszerrel számítja:
Adott jövőbeli napra a tervezett bankszámla egyenleg = Mai napi egyenleg + Az összes múltbeli illetve az adott jövőbeli dátumig esedékes Tervezett fizetés típusú Bejövő mozgás - Az összes múltbeli illetve az adott dátumig esedékes Tervezett fizetés típusú Kimenő mozgás.
A fenti kalkuláció természetesen devizánként és bankszámlánként értendő.

Céges forintos egyenleg

A modul a cég teljes cash-flow állományát is kiszámolja az adott napra azokra a bankszámlákra, ahol a Paraméterezésben feltüntetett módon a banknál meg van jelölve.

Jogosultság